Chứng minh nguồn tiền đầu tư – Nhà đầu tư đừng xem nhẹ!

Trong quy trình đầu tư EB5, chứng minh nguồn tiền chính là một trong những bước quan trọng hàng đầu. Với quy trình đầu tư EB-5, mỗi nhà đầu tư (NĐT) phải tiến hành chứng minh số tiền họ đầu tư tại Mỹ là khoảng tiền hợp pháp. Vào ngày 26/02/2015, Sở di trú Mỹ (USCIS) có tổ chức 1 buổi hội đàm. Buổi hội đàm với nhiều bên liên quan đến vấn đề thẩm định hồ sơ EB-5. Đồng thời, các thành viên USCIS cũng đã trình bày những điểm mấu chốt liên quan mật thiết đến việc chuẩn bị chứng minh nguồn tiền EB-5. Việc chứng minh khoản tiền đầu tư hợp pháp là bước đầu tiên cho quy trình thẩm định hồ sơ EB-5. Vậy nên các nhà đầu tư nên chuẩn bị kỹ lưỡng không được xem nhẹ công đoạn này.

Có nhiều cách chứng minh nguồn tiền đi Mỹ 

Có rất nhiều khác nhau nhau để tiến hành chứng minh nguồn tiền hợp pháp. Điều quan trọng vẫn là NĐT phải cho thấy được cả đường đi của nguồn tiền của NĐT tính đến thời điểm đưa vào đầu tư. Hãy cùng xem qua một số cách chứng minh nguồn tiền đã được USCIS đưa vào thảo luận:

Thu nhập cá nhân 

Nguồn thu nhập cá nhân của NĐT có thể đến từ công việc hiện tại. Với việc chứng minh nguồn tiền này, USCIS có gợi ý đến NĐT những bằng chứng thu thập sau:

• Giấy xác nhận lao động: số bảo hiểm xã hội, hợp đồng lao động.
• Tờ khai thu nhập, xác nhận lương.
• Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền gửi vào và biên lai thuế thu nhập cá nhân 

Ngoài ra, USCIS cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của giấy tờ chứng minh từ bên thứ ba. Có thể lấy ví dụ như sao kê ngân hàng thể hiện khoản lương gửi vào. Hoặc giấy xác nhận việc làm được ký bởi công ty đương đơn. Như vậy sẽ đáng tin hơn so với tờ khai thu nhập của chính đương đơn. 

Chứng minh nguồn tiền từ thu nhập đầu tư chứng khoán, cổ phiếu

Chứng minh nguồn tiền đi Mỹ bằng thu nhập đầu tư chứng khoán. Khi thu nhập đến từ mảng đầu tư, các chứng từ dưới đây có thể được NĐT sử dụng chứng minh: 

• Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu
• Thuế thu nhập cá nhân và chứng cứ thể hiện việc bán lại cổ phiếu đó.
• Chứng từ thể hiện việc mua chứng khoán hay cổ phiếu từ thời điểm ban đầu.

USCIS cũng có lưu ý rằng NĐT cần chứng minh: Số tiền đã sử dụng để mua chứng khoán (cổ phiếu) là hợp pháp. Ngoài ra số tiền phải thuộc sở hữu thực của NĐT. Khoản đầu tư thực sự đến từ việc bán cổ phiếu hay chứng khoán đó.

Chứng minh nguồn tiền bằng việc bán bất động sản

Một cách khác để chứng minh tiền đi Mỹ là đến từ việc bán BĐS bao gồm những chứng từ sau:

• Biên bản thẩm định giá trị BĐS
• Hợp đồng mua & hợp đồng bán BĐS
• Chứng từ thuế hoặc miễn thuế
• Chứng từ thể hiện việc thanh toán (mua và bán)
• Chủ quyền
• Biên lai xác nhận NĐT đã điều động nguồn vốn từ việc bán BĐS vào dự án

NĐT cũng cần lưu ý một điểm trong cách chứng minh bất động sản: Việc xác định giá trị thật của BĐS đó là vô cùng quan trọng. Sự thiếu nhất quán giữa hợp đồng mua bán sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến quy trình chứng minh. Nếu một tài sản đã từng được thế chấp trước đó, USCIS sẽ cần được nhìn thấy những tài liệu thể hiện. Những tài liệu đó thể hiện khoản vay thế chấp, được thanh lý trả nợ khi sử dụng bán. Nếu không, quá trình bán đó sẽ được xem như là để trả nợ thế chấp. Và như vậy thì không được sử dụng vào EB-5.

Chứng minh bằng thế chấp bất động sản

Một vài lưu ý từ USCIS về các chứng từ sử dụng cho việc chứng minh nguồn tiền thông qua thế chấp như sau:

• Hợp đồng tín dụng
• Khế ước nhận nợ
• Hợp đồng vay
• Biên bản thẩm định giá
• Những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn

Vốn vay từ công ty

Một cách khác để chứng mình nguồn tiền EB-5 chính là sử dụng phương án đến từ vốn vay công ty:

• Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
• Giấy đăng ký kinh doanh công ty
• Hợp đồng vay giữa công ty và đương đơn
• Biên lai đóng thuế hàng năm của công ty
• Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty
• Giấy xác nhận việc làm (nếu như đương đơn làm thuê cho công ty

ImmiCa – hơn 12 năm kinh nghiệm chuyên sâu trong việc phân tích đầu tư dự án EB. Chúng tôi luôn là lựa chọn an toàn hàng đầu cho NĐT trong việc hỗ trợ chứng minh nguồn tiền đầu tư. Các công đoạn rõ ràng và nhanh chóng, quy trình trơn tru cho NĐT chính là những ưu điểm ImmiCa mang lại. NĐT yên tâm đặt niềm tin vào ImmiCa cho việc chứng minh nguồn tiền EB-5, tiến gần hơn với giấc mơ Mỹ của mình.